作者: 來源: 牡丹晚報 發表時間： 2025-08-29 17:10
“當你在凝望深淵時，深淵也在凝望著你。”面對網絡詐騙的詭秘陷阱，這句箴言更像一道寒光刺入現實。當我們正審視充滿誘惑的“機遇”時，“深淵”卻已悄無聲息地鋪好陷阱，偽裝成熟悉的模樣潛入心靈縫隙，嘲弄著人們的貪婪與欲望。“低收入、高回報”“內部消息穩賺不賠”“刷單高額返現”“大佬帶你躺贏”……這些話術背后，隱藏著一個又一個為你“量身定制”的牢籠。
筑牢反詐根基
防患于未然
作為與資金安全緊密相連的金融機構，工行菏澤分行始終堅守在反詐前線。該行合理運用自有大數據監測平臺及“齊魯安全衛士”系統，對轉賬及收款方的信譽度進行檢測，并對其資金交易模式進行深度挖掘和分析，尤其針對大額轉賬、夜間高頻交易等風險行為加強監測。一經發現異常，及時攔截資金并發出預警，切實守護客戶財產安全，打破詐騙分子的幻想。
強化防護流程
杜絕詐騙陷阱
工行菏澤分行將反詐措施全面融入業務流程，從客戶開戶到資金轉賬，層層設防、步步把關。開戶環節嚴格執行“實名制開戶”要求，對異地開戶、批量開戶等情況加強身份審核，防范犯罪分子冒用他人身份開立賬戶；在自助銀行、手機銀行等線上渠道設置轉賬環節提醒，針對高額轉賬、向陌生賬戶轉賬等行為，通過彈窗、短信等方式提示客戶核實交易真實性，防止資金流失，警惕詐騙陷阱。
揭示“深淵”面具
提升反詐意識
工行菏澤分行積極響應監管部門號召，采用線上線下相結合的方式，開展多維度、全覆蓋的反詐宣傳，揭開“深淵”的真實面目。該行通過銀行官網、公眾號、短視頻平臺等渠道向用戶推送反詐宣傳視頻，以輕松幽默的方式還原常見詐騙手法，提升客戶防范意識。線下網點設置反詐宣傳專區，擺放宣傳折頁，顯示屏循環播放反詐視頻與標語，以潛移默化的方式增強群眾防騙能力。同時，積極關注“一老一少”重點人群，向其講解識別騙局的方法（如陌生鏈接不點擊、陌生電話不輕信、個人信息不透露、轉賬匯款需謹慎），謹防上當受騙。
打破固有經驗
開展實戰演練
工行菏澤分行高度重視反詐場景下的突發事件處置，強調快速響應、高效處置是減少損失的關鍵。該行定期組織員工開展針對性應急演練，設置特定場景與突發情況，指導員工如何快速介入、耐心勸阻、及時上報。堅持“貼近實戰、注重實效”，鍛煉員工在緊急情況下的快速反應、協同配合與應急處置能力。演練結束后及時復盤總結，查找不足、優化流程，確保關鍵時刻預案能夠“拉得出、用得上、打得贏”。
加強警銀協作
織密社會反詐網
“眾人拾柴火焰高”，反詐工作需多方協作。工行菏澤分行積極聯動公安機關，建立信息共享機制，對行內系統檢測到的異常情況第一時間通報警方，形成警銀聯動，快速響應，提升工作效率，共同維護金融環境的安全穩定。今年以來，已成功攔截涉案資金163.25萬元。
工行菏澤分行將始終堅守“以客戶為中心”的理念，牢牢守護這份信任，與客戶攜手揭穿犯罪分子的偽裝，筑牢資金安全防線，讓“深淵”無機可乘、無計可施。
通訊員 劉宏明
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